Condusef alerta sobre fraudes en entidades financieras en México, 2024

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) emitió un comunicado donde alerta sobre fraudes que involucran la suplantación de identidad en 49 entidades financieras en México. De mayo a julio de 2024, la Condusef recibió reportes de estas entidades debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES, denunciando que organizaciones fraudulentas están utilizando sus nombres comerciales, logos, y datos fiscales sin autorización para engañar a los clientes.

https://x.com/CondusefMX/status/1821630790142148844

Creciente número de fraudes por suplantación de identidad en 2024

Con estos nuevos reportes, el número total de casos de suplantación de identidad de instituciones financieras registrados por la Condusef en 2024 ya asciende a 108. Las organizaciones fraudulentas emplean estrategias sofisticadas para engañar al público, incluyendo la modificación de letras en los nombres de las entidades financieras, la alteración de colores y formas en los logotipos, y el uso de estos elementos tanto en medios convencionales como en plataformas digitales, como páginas de internet, redes sociales, aplicaciones móviles y correos electrónicos.

Entidades financieras afectadas por la suplantación de identidad

Las entidades financieras que realizaron su reporte ante la Condusef incluyen 41 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple Entidades No Reguladas (SOFOM, E.N.R.), dos Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (S.C.A.P.), dos Sociedades Financieras Populares (S.F.P.), una Afore, una Institución de Seguros, una Institución de Financiamiento Colectivo y una Institución de Fianzas. Algunas de las entidades afectadas son:

• Admiral Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Alianza Pongo, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Alta650, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• AVLA Seguros, S.A. de C.V.
• Caja Inmaculada Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo de Responsabilidad Limitada de Capital Variable
• Profuturo Afore, S.A. de C.V.
• Savvi Financieros, S.A. de C.V., Sociedad Financiera Popular

Modus operandi de las organizaciones fraudulentas

El modus operandi de estas organizaciones consiste en utilizar, sin autorización, los nombres comerciales, denominaciones sociales y la imagen corporativa de entidades financieras legítimas. Realizan cambios mínimos, como alterar letras en los nombres o modificar colores en los logotipos, para aparentar ser la entidad auténtica.

Estas organizaciones fraudulentas contactan a las víctimas solicitando que proporcionen su información personal a través de WhatsApp, mensajes de texto o permisos de aplicaciones móviles, lo que pone en riesgo la seguridad de sus datos personales. Además, solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a cuentas bancarias de personas o empresas distintas a la entidad suplantada, argumentando que estos anticipos son necesarios para gestionar el crédito, adelantar mensualidades, o cubrir gastos de apertura. Los montos solicitados suelen ser el 10% del crédito solicitado, que puede ir desde mil hasta doscientos mil pesos.

Cuando las víctimas realizan los depósitos, no reciben el crédito prometido y posteriormente es imposible localizar a los promotores. En ese momento, los afectados se dan cuenta de que han sido víctimas de un fraude.

¿Cómo evitar ser víctima de suplantación de identidad?

Para evitar caer en este tipo de fraudes, la Condusef recomienda a los clientes que, antes de realizar cualquier trámite, verifiquen que la institución financiera esté debidamente registrada en el SIPRES. Esto se puede hacer a través del sitio oficial de la Condusef, donde es posible confirmar el domicilio, página de internet, logos y teléfonos de la entidad.

Es importante recordar que nadie pide dinero para prestar dinero. Las instituciones financieras legítimas no solicitan anticipos para otorgar un crédito.

Alerta Condusef sobre una nueva modalidad de fraude: Transferencias fantasma

Además de los fraudes por suplantación de identidad, la Condusef ha alertado sobre una nueva modalidad de fraude denominada «transferencia fantasma». Este tipo de estafa consiste en realizar transacciones que parecen legítimas, ya que los montos se reflejan en el estado de cuenta de las víctimas, pero en realidad no hay dinero involucrado.

¿Qué es y cómo funciona la transferencia fantasma?

Las transferencias fantasma se llevan a cabo mediante técnicas avanzadas, como el uso de malware o phishing, para obtener acceso no autorizado a sistemas bancarios. Los estafadores crean transferencias que parecen legítimas, pero el dinero nunca llega al destinatario deseado. En lugar de eso, los fondos son desviados a cuentas controladas por los estafadores o se utilizan para realizar otras actividades fraudulentas.

Recomendaciones para evitar caer en la estafa de la transferencia fantasma

Para evitar ser víctima de esta estafa, la Condusef recomienda:

1. Verificar el número de cuenta y los datos del destinatario antes de confirmar cualquier transferencia.
2. Activar medidas adicionales de seguridad para proteger las transacciones.
3. Mantener el software bancario y los antivirus actualizados para prevenir programas maliciosos.
4. No compartir información sensible como contraseñas o PIN a través de correo, mensajería instantánea o por teléfono.
5. Si nota alguna actividad inusual en su cuenta, debe informarlo a su banco de inmediato.

Estar alerta y seguir estas recomendaciones es fundamental para protegerse contra estos nuevos métodos de fraude que, lamentablemente, continúan en aumento.